Captação de recursos para pequenas e médias empresas.
09 SET 2019
Muitos pequenos e médios empresários possuem dúvidas sobre como captar renda para as suas empresas de forma sustentável. É verdade que há certas barreiras para a captação de renda para este segmento do mercado. Contudo, há várias maneiras de fazer essa captação de forma eficiente e rentável. Mas afinal, como fazer captação de renda para pequenas e médias empresas?Com o intuito de esclarecer essa questão, fizemos este breve artigo especialmente para você. Aqui abordaremos sobre as principais dicas que você precisa seguir para obter sucesso nesse processo. Iniciaremos, portanto, explicando os motivos pelos quais essa captação se torna um desafio. Posteriormente, apresentaremos as dicas sobre a etapa. Continue lendo e saiba tudo sobre o assunto!
Conheça os desafios de captar recursos para pequenas e médias empresas
O Brasil contém mais de 5 milhões de micro e pequenas empresas. Além de uma série de obstáculos que precisam enfrentar, a captação de recursos financeiros ainda corresponde a boa parte do desafio. Tal dificuldade — e falta de instrumentos para enfrentá-lo — contribui para que 1 em cada 4 empresas fechem as portas a cada 4 anos.
A falta de capital de giro e outras consequências geradas pela falha na captação de recursos são os principais vilões destas falências. Além disso, outros pontos como questões culturais e políticas prejudicam o ambiente de negócios. Entretanto, é possível criar resiliência perante este mercado e o principal estímulo é a captação do elemento essencial para manter e fazer o empreendimento crescer: capital.
Saiba agora como captar recursos para pequenas e médias empresas
Separamos aqui as 5 principais dicas que você deve seguir para captar recursos para a sua empresa. Você pode escolher uma ou várias delas, dependendo da realidade da sua empresa na atualidade, assim como as suas possibilidades em cada opção dada. Entre as dicas, destacamos as agências e linhas de fomento, capital ‘3F’, capital próprio, linhas de crédito bancário e capital de risco.
Agências e linhas de fomento
Agências e linhas de fomento correspondem a órgãos de caráter público, cujo objetivo central é o desenvolvimento da economia local. Desse modo, elas oferecem opções de captação de recursos financeiros para empresas de vários segmentos, variando de acordo com cada instituição e de cada linha de financiamento.
As áreas mais contempladas por estas agências e linhas de fomento estão na área de tecnologia, ciência, saúde e inovação. Todavia, é importante ler as regras de cada agência e edital para saber se a sua empresa tem o perfil daquela linha de fomento.
As empresas que conseguirem a aprovação no edital deverão cumprir uma série de exigências da linha de fomento, tais como: seguir o cronograma do Edital, fazer as devidas prestações de conta, entre outras exigências expressas de forma objetiva e explícita no contrato.
Capital ‘3F’
Esta é uma expressão em inglês que significa ‘Friends, Familys and Fools’, que pode ser traduzida como “Amigos e familiares. ” Esta opção deve ser buscada principalmente se você não conseguir captar recursos junto às instituições financeiras. Entre as principais vantagens desta captação, temos: a cobrança atenuada de juros e o pagamento em prestações mais suaves.
Entretanto, nem tudo são pontos positivos nesta alternativa. Já ouviu falar na expressão “Amigos, amigos, negócios à parte”? Nesse caso, esta regra fica ainda mais evidente. Desse modo, essa modalidade de captação pode fazer com que surja estremecimento de relações entre você e seus amigos ou familiares.
Para evitar esse problema, avalie a real necessidade, a relação entre você e a pessoa para a qual você pedirá empréstimo, assim como a possibilidade de realizar o pagamento em dia.
Capital próprio
Esta é a modalidade mais comum de captação de recursos em uma micro, pequena e média empresa. No mundo empresarial, esta prática também é conhecida como booststrapping. Isso ocorre porque, às vezes, é difícil conseguir linhas de crédito bancário, cumprir todas as exigências de um edital, ou se sentir à vontade com um parente ou amigo para pedir dinheiro emprestado.
Entre as principais vantagens que podemos destacar desta prática, podemos falar sobre a manutenção da autonomia da empresa no seu comando, visto que muitas modalidades de investimento exigem direitos de gestão na empresa. Além disso, investindo seu próprio capital, não há cobrança de juros de empréstimo sobre o valor investido, o que acaba gerando grande economia.
Entre as desvantagens, temos, quando realizada sem planejamento, a mistura entre o capital da empresa e o capital pessoal, que pode gerar grande descontrole das finanças tanto na empresa quando em sua vida particular.
Linhas de crédito bancário
É uma das alternativas mais seguras, embora nem sempre seja possível de realizá-la. Entre as principais vantagens dessa modalidade de captação, podemos destacar a manutenção da autonomia da empresa por parte do proprietário.
Contudo, você deve levar em consideração que o banco ou instituição financeira exigem garantias de empréstimo (de forma geral, patrimônios). Isso gera uma grande pressão sobre a empresa, que se vê obrigada a crescer de forma rápida para pagar o financiamento, a fim de não perder o seu patrimônio.
Capital de risco
Capital de risco, também conhecido como ‘venture capital’, é a modalidade na qual a empresa abre sua empresa para investidores, que, avaliando a empresa positivamente, injetam capital na mesma a fim de obter retornos no médio e longo prazo.
Para atrair os investidores, é necessário ter uma estrutura organizada e convencê-los que a empresa tem potencial de crescimento. Entre as vantagens, temos que a empresa pode captar grandes quantidades de recursos dessa forma. Além disso, é possível fazer essa captação antes mesmo da empresa abrir as portas. Como ponto negativo, destacamos que a mesma pode perder autonomia de gestão.
Assim sendo, captar renda em uma pequena e média empresa é um pouco mais desafiador do que em uma grande empresa. Todavia, seguindo as dicas corretas, é possível obter um bom resultado no médio e longo prazo. Ao longo deste texto, apresentamos as principais dicas que você deve seguir para captar a renda e ver a sua empresa crescer.
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